東華反洗錢(qián)監(jiān)管整體解決方案以我國(guó)政府為預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)所制定的“一法四令”為總綱，通過(guò)解讀中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)、銀發(fā)〔2017〕108 號(hào)文、銀發(fā)〔2017〕235號(hào)文、銀發(fā)〔2018〕164號(hào)文、銀發(fā)〔2018〕300號(hào)文、銀反洗發(fā)〔2018〕19 號(hào)文、銀發(fā)〔2019〕63號(hào)文、銀發(fā)〔2021〕1號(hào)文、銀辦發(fā)〔2021〕60號(hào)文等政策性文件，結(jié)合金融義務(wù)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)實(shí)境，推出的具有自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)的反洗錢(qián)合規(guī)監(jiān)管科技套件。 東華反洗錢(qián)監(jiān)管整體解決方案V1.0版發(fā)布于2018年，由數(shù)據(jù)報(bào)送、客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、身份識(shí)別、名單篩查等子方案組成反洗錢(qián)工作平臺(tái)，完整構(gòu)建了滿足反洗錢(qián)合規(guī)管理需求的功能組件；V2.0版發(fā)布于2020年，貼合監(jiān)管要求增加規(guī)則模型實(shí)驗(yàn)室、機(jī)構(gòu)自評(píng)估、數(shù)據(jù)質(zhì)量校驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)分析等子方案；V3.0版發(fā)布于2023年，結(jié)合最新政策要求及合作伙伴需求推出盡職調(diào)查、智能模型實(shí)驗(yàn)室、數(shù)據(jù)治理、信息安全、國(guó)產(chǎn)化等子方案。
1、東華新一代智能反洗錢(qián)工作平臺(tái)（V3.0）按金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)特性區(qū)分為銀行版、保險(xiǎn)版、支付機(jī)構(gòu)版、特定非金融機(jī)構(gòu)版。
2、提供洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估的咨詢服務(wù)，協(xié)助法人金融機(jī)構(gòu)建設(shè)完成機(jī)構(gòu)自評(píng)估系統(tǒng)落地。
3、提供反洗錢(qián)數(shù)據(jù)質(zhì)量治理及迎檢咨詢服務(wù)，提升客戶數(shù)據(jù)質(zhì)量，降低處罰風(fēng)險(xiǎn)。
4、通過(guò)名單智能篩查系統(tǒng)提升金融機(jī)構(gòu)名單篩查及時(shí)性、準(zhǔn)確性和有效性，可通過(guò)場(chǎng)景配置、策略配置靈活擴(kuò)展，全機(jī)構(gòu)各業(yè)務(wù)條線均可共同使用。
5、盡職調(diào)查系統(tǒng)可實(shí)現(xiàn)對(duì)客戶全生命周期進(jìn)行差異化管控，落實(shí)“風(fēng)險(xiǎn)為本”理念。
6、支持規(guī)則模型和智能模型，支持模型有效性分析、支持模型自主訓(xùn)練。
1、重業(yè)務(wù)
方案以客戶為維度，構(gòu)建相關(guān)客戶關(guān)聯(lián)網(wǎng)絡(luò)，實(shí)現(xiàn)大額、可疑交易監(jiān)測(cè)和報(bào)送、黑名單監(jiān)控與預(yù)警、客戶盡職調(diào)查和洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定，并可對(duì)機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)、以及產(chǎn)品（業(yè)務(wù)）洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估。除按單個(gè)監(jiān)管要求落地細(xì)節(jié)，更強(qiáng)調(diào)監(jiān)管要求的深入解讀，從業(yè)務(wù)內(nèi)里串聯(lián)交易監(jiān)測(cè)、數(shù)據(jù)報(bào)送、名單管理、客戶盡職調(diào)查、客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的全流程管控，提供全面的客戶畫(huà)像與智能的可視化風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查分析工具，幫助金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)合規(guī)的同時(shí)，提升風(fēng)險(xiǎn)分析與應(yīng)對(duì)管控能力，提高反洗錢(qián)日常工作效率，降低工作量，降低監(jiān)管處罰風(fēng)險(xiǎn)。
2、重?cái)?shù)據(jù)
方案以提升數(shù)據(jù)質(zhì)量和數(shù)據(jù)處理性能為出發(fā)點(diǎn)。通過(guò)標(biāo)準(zhǔn)、全面的反洗錢(qián)數(shù)據(jù)集市建設(shè)幫助金融機(jī)構(gòu)梳理高質(zhì)量反洗錢(qián)數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)，做到集市數(shù)據(jù)不錯(cuò)、不漏、標(biāo)識(shí)統(tǒng)一、碼值標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)于降低數(shù)據(jù)報(bào)送補(bǔ)錄工作量，提高報(bào)表數(shù)據(jù)質(zhì)量，提升現(xiàn)場(chǎng)檢查提取數(shù)據(jù)質(zhì)量都可奠定良好的基礎(chǔ)。在數(shù)據(jù)處理技術(shù)實(shí)現(xiàn)方面，采用數(shù)據(jù)處理與應(yīng)用分離思路，支持大數(shù)據(jù)、分布式技術(shù)，通過(guò)預(yù)先加工業(yè)務(wù)相關(guān)性強(qiáng)的數(shù)據(jù)集合，為數(shù)據(jù)跑批和前端應(yīng)用提供良好的數(shù)據(jù)處理和響應(yīng)性能體驗(yàn)。
3、重實(shí)施
方案應(yīng)用于每個(gè)金融機(jī)構(gòu)項(xiàng)目建設(shè)均遵循一套成熟的實(shí)施方法論執(zhí)行，配備既精通反洗錢(qián)業(yè)務(wù)，又精通金融業(yè)務(wù)，還要精通系統(tǒng)建設(shè)的人員參與實(shí)施。同時(shí)不斷總結(jié)項(xiàng)目中的共性需求轉(zhuǎn)變?yōu)楫a(chǎn)品需求，以產(chǎn)品+定制化的模式服務(wù)于金融機(jī)構(gòu)客戶，做到專業(yè)、規(guī)范、先進(jìn)、個(gè)性化的服務(wù)體驗(yàn)，幫助客戶又快又好的完成反洗錢(qián)項(xiàng)目建設(shè)。
1、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心
2、中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)局
3、60余家銀行、保險(xiǎn)、特定非銀機(jī)構(gòu)
郵編：100190
地址：北京市海淀區(qū)知春路紫金數(shù)碼園東華合創(chuàng)大廈
